Šetríte na dôchodok, kúpu domu alebo na štúdium svojich detí? Nechajte si poradiť od dôveryhodného a skúseného finančného poradcu. Ako na to, aby všetky vaše životné úspory neskončili v nesprávnych rukách? Prečítajte si náš manuál pre výber dobrého finančného poradcu.
Rozlíšiť medzi "zlými" a "dobrými" poradcovia je zložité. Napriek tomu je možné prostredníctvom niekoľkých otázok zistiť o potenciálnych kandidátoch oveľa viac než čítaním ton materiálov, v ktorých sa poradcovia sami prezentujú.
Nechajte si predložiť osvedčenie a diplomy
Tvrdiť o sebe, že je finančný stratég alebo portfoliomanažer, môže každý. Vy by ste svojim pomyselným "sitom" mali nechať prejsť len tie certifikované. Má poradca adekvátne vzdelanie? Sú vám názvy škôl a certifikátov aspoň povedomé? Ak nie, nebojte sa spýtať, aký že to kurz absolvoval?
Zavítajte na oficiálnej stránky asociácie finančných poradcov
Vyberte si finančného poradcu vo svojom okolí zo zoznamu registrovaných subjektov u Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov . Títo poradcovia musia spĺňať podstatné kritériá ako získania potrebných certifikátov a etické štandardy asociácie.
Každý máme iné potreby
Najskôr si ujasnite, čo od finančného poradcu očakávate. Nie všetci vám budú schopní ponúknuť komplexné radu: jedni sa zameriavajú na dôchodkové úspory, iní vám pomôžu skôr s hypotékou alebo daňovou optimalizáciou.
Nie je "špecializácia" vášho poradcu až príliš všeobecné?
Často sa stretnete s poradcami, ktorí boli pôvodne poisťovacími agentmi, ale nakoniec sa rozhodli dávať klientom všeobecné rady aj v oblasti daní a investovania. Keď vám začnú vnucovať nejaký produkt, presvedčte sa, či nejde o konflikt záujmov.
